Beschreibung
Die Sanktionslistenprüfung ist für alle in der EU ansässigen Unternehmen verpflichtend, um Finanzsanktionen und Embargos einzuhalten (§ 18 Abs. 11 AWG sowie einschlägige EU-Verordnungen). Geschäftspartner, Kunden und Mitarbeitende sind vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung und anschließend fortlaufend zu prüfen, damit insbesondere das Verbot der Bereitstellung von Geldern oder wirtschaftlichen Ressourcen an gelistete Personen oder Organisationen eingehalten wird. Verstöße können erhebliche Bußgelder und strafrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen und zu erheblichen Reputationsschäden führen.
Wesentliche rechtliche Vorgaben und Pflichten:
Verpflichteter Personenkreis: Alle Unternehmen mit Sitz in der EU – unabhängig von Branche, Größe oder internationaler Ausrichtung (einschließlich rein national tätiger Unternehmen).
Prüfumfang: Prüfungen bei Begründung neuer Geschäftsbeziehungen (Onboarding) sowie kontinuierliche Nachprüfungen im laufenden Geschäft (Ongoing Due Diligence).
Relevante Listen: Vorrangig die EU-Finanzsanktionslisten (insbesondere die CFSP-Liste). In vielen Fällen ist zusätzlich die Beachtung US-amerikanischer Sanktionslisten erforderlich.
Zeitpunkt und Aktualität: Die Prüfung sollte möglichst automatisiert und tagesaktuell erfolgen, da sich Sanktionslisten regelmäßig und kurzfristig ändern können.
Treffer (Hit): Bei einem Treffer ist der Geschäftsverkehr unverzüglich zu unterbrechen bzw. zu stoppen und eine Klärung einzuleiten.
Dokumentation: Prüfungen und Ergebnisse sind vollständig und nachvollziehbar zu dokumentieren, um Revisions- und Nachweissicherheit sicherzustellen.
Datenschutz: Die Prüfung ist datenschutzkonform nach DSGVO auszugestalten.
Die Pflicht zur Sanktionslistenprüfung folgt insbesondere aus der Notwendigkeit, das Bereitstellungsverbot von Geldern oder wirtschaftlichen Ressourcen gegenüber gelisteten Personen, Vereinigungen oder Organisationen wirksam sicherzustellen.
Einfach und schnell prüft der FSR sämtliche relevante Listen in einem Komplettpaket:
- Sämtliche EU-Listen (EU-Consolidated List, EU-Embargos, Finanz-Sanktions-Listen)
- Sämtliche US-Listen (Denied Persons List, Unverified List, Entity List, Military End User List, Debarred List, Special Designated Nationals List, Foreign Sanctions Evaders List, Sectoral Sanctions Identifications (SSI) List, Correspondent Account or Payable-Through Account Sanctions (CAPTA) List, Non-SDN Menu-Based Sanctions List (NS-MBS List), Non-SDN Chinese Military-Industrial Complex Companies (CMIC), Palestinian Legislative Council List (PLC)
- UK-Liste (Bank of England; HM Treasury; Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI)
- CH-Liste (SECO-Liste)
- Es entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten für die relevanten Listen – sämtliche obenstehende Listen sind bereits im Komplettpaket enthalten.
Details haben wir Ihnen in einer Sonderausgabe des EXPORT-Briefs zusammengefasst. Diese finden Sie hier:
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